Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?

Lorsqu’on commence à disposer d’un patrimoine important, il est possible de commencer à ressentir une certaine pression quant au fait d’investir une partie de ce dernier. Cela peut se faire via la finance, l’immobilier ou même au sein de sa propre entreprise. Si vous êtes dans cette situation, alors il est plus que probable que cet article vous intéresse. En effet, nous allons vous présenter un métier particulier (aucun suspense, vous avez lu le titre) : le conseiller en gestion de patrimoine, et plus particulièrement celui dit “indépendant”. Comment ça marche ? Quels en sont les avantages ? On fait le point avec vous.

Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?

Vous avez probablement d’ores et déjà entendu parler du conseiller en gestion de patrimoine indépendant, et pour cause : c’est un service des plus appréciables auquel on fait appel dès que l’on souhaite optimiser un patrimoine. Pour cela, le conseiller en gestion de patrimoine indépendant va analyser votre situation (votre patrimoine donc), puis vous proposer des conseils, en investissement et/ou en placement par exemple. La bonne nouvelle, c’est que ce conseiller peut intervenir sur plusieurs domaines :

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• Placement financier
• Diversification des portefeuilles (notamment pour réduire les risques et optimiser les placements)
• Optimisation fiscale
• Investissement et gestion immobilière
• Préparation de la retraite
• Assurances et protection du patrimoine
• Transmission du patrimoine auprès d’un tiers ou de vos enfants
• Structuration juridique et familiale

Au-delà de tous ces domaines (qui peuvent être étendus selon le conseiller en question), c’est aussi, et surtout, un accompagnement sur le long terme dont bénéficie le client. C’est un élément important dans le sens où le patrimoine évolue constamment au fil des années.

Que peut vous apporter concrètement un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?

Au-delà de l’expertise et du savoir-faire du conseiller en gestion de patrimoine en tant que tel, notamment pour placer des sommes importantes dans l’immobilier ou dans la finance, le fait de faire appel à un indépendant présente des avantages indéniables :

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• Une indépendance totale vis-à-vis des grands groupes bancaires sur les recommandations, qui sont donc plus neutres
• Une gamme de produits plus étendue, et non forcément liée à une banque en particulier
• La possibilité d’une écoute plus attentive aux besoins de ses clients
• Une entière transparence sur les frais

Grâce à ces avantages particuliers au statut d’indépendant, il est plus facile de nouer une relation de confiance avec la personne en face de soi. En effet, rappelons que nous parlons de sommes pouvant atteindre, parfois, plusieurs millions d’euros à gérer sur du très long terme… Il semble donc crucial de trouver le bon gestionnaire de patrimoine.