Les différentes manières d’investir dans le non-côté !

Au-delà des marchés boursiers traditionnels, de nombreuses opportunités d’investissement existent dans l’univers du non-côté. Du private equity aux fonds de fonds, les possibilités se multiplient pour diversifier votre portefeuille et dénicher de nouveaux relais de croissance. Découvrez ici les 5 principales options qui s’offrent à vous et les avantages de chacune afin de trouver l’approche la mieux adaptée à votre profil d’investisseur.

Investissez dans le private equity

Le fait d’investir en private equity constitue l’une des meilleures options dans le non-côté. En effet, ce secteur regroupe l’ensemble des opérations de rachat, de développement ou de restructuration d’entreprises non cotées en bourse. En tant qu’investisseur, vous pourrez ainsi participer à la valorisation de sociétés prometteuses, loin des fluctuations des marchés financiers. Notez en outre que le private equity se décline en plusieurs stratégies selon les objectifs. Vous avez entre autres :

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• le capital-investissement (LBO) ;
• le capital-risque (venture capital) ;
• le capital-développement cible.

Ces différents fonds de private equity sont généralement gérés par des sociétés de gestion spécialisées, qui mettent leur expertise au service des entreprises et des investisseurs.

Misez sur l’immobilier non coté

Au-delà du private equity, l’immobilier constitue un autre pilier majeur de l’investissement dans le non coté. Qu’il s’agisse de l’acquisition directe de biens, de la souscription à des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) ou d’investissements via des fonds dédiés, les possibilités sont multiples. Retenez par ailleurs que l’immobilier non coté présente plusieurs avantages attractifs dont :

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• une diversification de votre portefeuille avec une faible corrélation aux marchés financiers traditionnels ;
• des rendements potentiellement plus élevés que l’épargne classique grâce aux loyers perçus et à la valorisation des actifs ;
• une exposition à des secteurs porteurs comme la logistique, les résidences services ou l’immobilier de bureaux.

Cependant, ce type d’investissement nécessite une analyse approfondie des actifs et des marchés locaux. Il convient également de bien évaluer les frais de gestion et les contraintes liées à ce type d’investissement.

Découvrez le capital-risque et le crowdfunding

De nouvelles opportunités émergent dans le non-côté et sont portées par l’innovation et les nouvelles technologies. C’est notamment le cas du capital-risque (venture capital) et du crowdfunding. En effet, le capital-risque vous permet de participer au financement de jeunes pousses innovantes, souvent dans des secteurs comme les biotechnologies, les énergies renouvelables ou les fintechs.

Vous bénéficiez ainsi d’un accès privilégié à des projets à fort potentiel avec des perspectives de plus-values intéressantes en cas de succès. Quant au crowdfunding, il vous aide à investir directement dans des projets portés par des entrepreneurs. Que ce soit sous forme de participation au capital, de financement participatif, etc., vous pouvez ainsi soutenir des initiatives en phase d’amorçage.

Ces deux voies d’investissement présentent certes un profil de risque plus élevé que les solutions traditionnelles, mais elles vous permettent de vous positionner sur des tendances de fond. Elles vous aident également à bénéficier de rendements plus attractifs.

Optez pour l’investissement direct

Pour les investisseurs les plus avertis, l’investissement direct dans des entreprises non cotées représente une autre voie à explorer. Vous pourrez ainsi acquérir des parts de sociétés, en devenir actionnaire et participer activement à leur développement. Cette approche vous offre même une plus grande maîtrise et un contrôle direct sur vos investissements. Vous pourrez notamment :

• sélectionner vous-même les entreprises en fonction de leur potentiel et de leur modèle d’affaires ;
• être impliqué dans la gouvernance et la stratégie de la société ;
• bénéficier de dividendes ou de plus-values en cas de cession future.

Toutefois, l’investissement direct nécessite une expertise pointue et un suivi régulier des sociétés. Il convient également de bien évaluer les risques spécifiques liés à chaque projet.

Diversifiez avec les fonds de fonds

Pour les investisseurs souhaitant bénéficier des avantages du non coté tout en limitant les risques, les fonds de fonds constituent une option intéressante. Ces véhicules d’investissement se chargent de sélectionner et de gérer pour votre compte un portefeuille diversifié d’investissements dans différents fonds non cotés (private equity, immobilier, capital-risque, etc.).

L’atout majeur des fonds de fonds réside dans leur capacité à mutualiser les ressources et les compétences de plusieurs gestionnaires spécialisés. Vous profitez ainsi d’une expertise pointue et d’une diversification optimale de vos investissements non cotés, le tout avec un ticket d’entrée généralement plus accessible que l’investissement direct.

En contrepartie, les frais de gestion peuvent être plus élevés que pour d’autres solutions. Il convient donc d’étudier attentivement les performances historiques et les conditions d’investissement de chaque fonds de fonds avant de s’y engager.